RebelsFunding Legal & Compliance

Xác minh danh tính khách hàng (KYC) và kích hoạt Tài khoản RCF

Ngày có hiệu lực: 14 tháng 8 năm 2026
KYC là bắt buộc trước khi Tài khoản RCF được kích hoạt. Sau khi hoàn thành Evaluation thành công, hệ thống có thể tự động tạo hồ sơ Tài khoản RCF đang chờ xử lý. Bước kỹ thuật này không có nghĩa là tài khoản đã được phê duyệt, kích hoạt hoặc chấp nhận cho hợp tác RCF.
Trang này giải thích cách RIFM, s.r.o. xác minh danh tính, địa chỉ, nơi cư trú và, khi có liên quan, thông tin doanh nghiệp trước khi Tài khoản RCF đang chờ xử lý được phê duyệt và kích hoạt.
Evaluation thành công giúp trader đủ điều kiện để được xem xét RCF riêng biệt. Điều này không tạo ra quyền tự động đối với hợp tác RCF đang hoạt động, RCF Account Contract có hiệu lực, payout hoặc reward.

1. Phạm vi và trách nhiệm

1.1
RIFM, s.r.o. quản lý và kiểm soát quy trình phê duyệt KYC và RCF. Các bước kiểm tra là một phần của việc đánh giá khả năng hợp tác RCF. Chúng không phải là việc mở tài khoản môi giới và không có nghĩa là trader đang nạp vốn hoặc mở tài khoản trading live.
1.2
RIFM có thể yêu cầu hoặc lặp lại các kiểm tra về danh tính, cư trú, thanh toán, chế tài, phòng chống gian lận hoặc compliance khác trước một đơn hàng, trong Evaluation, trước khi kích hoạt Tài khoản RCF đang chờ xử lý, trước một reward hoặc bất cứ khi nào phát sinh vấn đề pháp lý, an ninh, thanh toán, thẩm quyền hoặc rủi ro.
1.3
Khi hợp tác RCF được phê duyệt, RCF Account Contract được ký kết giữa trader, RIFM, s.r.o. và FRCSM, s.r.o. RIFM kiểm soát quyết định KYC và onboarding, đồng thời điều phối quy trình phê duyệt và ký kết ở phía Provider.

2. Quy trình sau khi hoàn thành Evaluation thành công

2.1
Sau khi trader hoàn thành thành công Evaluation liên quan, tài khoản và hoạt động trading có thể được xem xét. Đồng thời, hệ thống có thể tạo một hồ sơ Tài khoản RCF đang chờ xử lý.
2.2
Hồ sơ đang chờ xử lý vẫn không hoạt động. Hồ sơ này không thể được sử dụng như một Tài khoản RCF đang hoạt động và không tạo ra quyền trading theo hợp tác RCF hoặc yêu cầu reward cho đến khi hoàn tất tất cả các bước onboarding bắt buộc và RIFM phê duyệt kích hoạt.
1
Xem xét EvaluationRIFM xem xét việc hoàn thành thành công, sự tuân thủ các quy tắc áp dụng, lịch sử trading và, khi cần thiết, chiến lược hoặc phần giải thích hỗ trợ.
2
Xác minh danh tính qua VeriffTrader được chỉ định hoàn tất phiên xác minh danh tính bắt buộc bằng giấy tờ tùy thân hợp lệ được hỗ trợ và quy trình selfie hoặc liveness được yêu cầu.
3
Gói hợp đồng Xodo Sign và Bằng chứng Địa chỉSau Veriff, trader nhận gói hợp đồng RCF qua Xodo Sign, điền thông tin bắt buộc, ký hợp đồng và đính kèm Bằng chứng Địa chỉ hợp lệ trong cùng quy trình onboarding.
4
Xác minh doanh nghiệp, khi áp dụngNếu dịch vụ được mua bởi doanh nghiệp, RIFM xác minh doanh nghiệp và mối quan hệ của trader được chỉ định với doanh nghiệp đó thông qua các nguồn công khai hoặc chính thức đáng tin cậy và, khi cần, tài liệu bổ sung.
5
RIFM xem xét thủ côngRIFM xem xét kết quả Veriff, hợp đồng, Bằng chứng Địa chỉ, thông tin doanh nghiệp và các hồ sơ liên quan khác, đồng thời có thể yêu cầu sửa đổi, giải thích hoặc bằng chứng bổ sung.
6
Phê duyệt, chữ ký và kích hoạt của ProviderNếu kết quả xem xét đạt yêu cầu, việc phê duyệt và các chữ ký cần thiết ở phía Provider được hoàn tất và Tài khoản RCF đang chờ xử lý được kích hoạt. Nếu không đáp ứng yêu cầu, việc kích hoạt có thể bị trì hoãn hoặc từ chối.

3. Xác minh danh tính qua Veriff

3.1
RIFM sử dụng Veriff làm nhà cung cấp xác minh danh tính bên ngoài. Trader thường nhận một liên kết bảo mật hoặc mã QR và được hướng dẫn qua quy trình xác minh.
3.2
Tùy theo quốc gia và quy trình được hỗ trợ, Veriff có thể yêu cầu hộ chiếu, thẻ căn cước quốc gia, giấy phép lái xe, giấy phép cư trú hoặc giấy tờ tùy thân hợp lệ khác được hỗ trợ, cùng với selfie hoặc kiểm tra liveness.
3.3
Quy trình có thể bao gồm kiểm tra tính hợp lệ và tính xác thực của giấy tờ, so sánh người dùng với giấy tờ tùy thân, kiểm tra kỹ thuật và thiết bị, kiểm soát phòng chống gian lận và, khi áp dụng, sàng lọc đã được cấu hình về chế tài, PEP, watchlist hoặc adverse media.
3.4
Một phiên có thể được phê duyệt, yêu cầu nộp lại, yêu cầu thông tin bổ sung, chuyển sang xem xét thủ công hoặc bị từ chối. RIFM có thể cho phép thực hiện lại Veriff hoặc yêu cầu xem xét bởi con người qua quy trình Veriff khi phù hợp. Kết quả Veriff là một dữ liệu đầu vào cho quyết định; quyết định cuối cùng về kích hoạt RCF do RIFM đưa ra.
Dữ liệu gốc của phiên: RIFM thông thường không tải xuống hoặc lưu riêng ảnh gốc của giấy tờ tùy thân, selfie hoặc video được ghi lại trong phiên Veriff. Veriff xử lý và lưu giữ dữ liệu phiên theo cấu hình dịch vụ đã ký hợp đồng và các điều khoản riêng tư, lưu giữ dữ liệu áp dụng. RIFM lưu báo cáo xác minh được tạo, kết quả và các hồ sơ cần thiết cho quyết định onboarding.
Thông báo Quyền riêng tư của Veriff Quy định Lưu giữ Dữ liệu của Veriff Bảo vệ Dữ liệu của RebelsFunding

4. Gói hợp đồng Xodo Sign và Bằng chứng Địa chỉ

4.1
Sau bước Veriff bắt buộc, trader nhận gói RCF Account Contract qua Xodo Sign by Apryse. Trader điền thông tin bắt buộc, ký hợp đồng và đính kèm Bằng chứng Địa chỉ được yêu cầu như một phần của cùng quy trình onboarding.
4.2
Bằng chứng Địa chỉ phải là tài liệu chính thức, rõ ràng và được cấp không quá sáu tháng trước ngày nộp. Tài liệu phải thể hiện đầy đủ họ tên trader, địa chỉ cư trú đầy đủ, ngày cấp và đơn vị phát hành có thể nhận diện được.
4.3
Tùy theo quốc gia, tài liệu được chấp nhận có thể là sao kê ngân hàng, hóa đơn tiện ích, giấy xác nhận cư trú, tài liệu thuế hoặc cơ quan nhà nước, hoặc tài liệu chính thức đáng tin cậy khác được RIFM chấp nhận. Tài liệu bị cắt, sửa đổi, không đọc được hoặc không có ngày, ảnh chụp màn hình đơn giản hoặc tài liệu chỉ thể hiện hộp thư bưu điện có thể bị từ chối.
4.4
RIFM xác minh thủ công địa chỉ và nơi cư trú, đồng thời so sánh Bằng chứng Địa chỉ với kết quả Veriff, dữ liệu Client Zone, thông tin thanh toán và hợp đồng RCF. Những khác biệt trọng yếu phải được giải thích và có thể yêu cầu tài liệu thay thế.
4.5
Xodo Sign cung cấp quy trình chữ ký điện tử và tài liệu. Xodo Sign có thể tạo chứng nhận hoàn tất và audit trail chứa các thông tin như danh tính người ký, địa chỉ e-mail, địa chỉ IP, timestamps và các hành động được thực hiện trong tài liệu. Xodo Sign không quyết định trader có vượt qua KYC hay không hoặc Tài khoản RCF đang chờ xử lý có được kích hoạt hay không.
Chính sách Quyền riêng tư của Xodo Thông tin về Xodo Sign

5. Giao dịch mua của doanh nghiệp và xác minh

5.1
Nếu dịch vụ được mua dưới tên doanh nghiệp, cá nhân được chỉ định để trading phải hoàn tất xác minh danh tính cá nhân. Doanh nghiệp không thay thế KYC của trader cá nhân.
5.2
RIFM xác minh doanh nghiệp và mối quan hệ của trader được chỉ định với doanh nghiệp bằng các sổ đăng ký kinh doanh công khai đáng tin cậy và nguồn chính thức khác. Trader được chỉ định thông thường phải có thể được xác định là giám đốc điều hành, cổ đông hoặc thành viên góp vốn của doanh nghiệp.
5.3
Nếu việc xác minh trực tuyến đáng tin cậy không có, không đầy đủ, lỗi thời hoặc không nhất quán, RIFM có thể yêu cầu trích lục đăng ký doanh nghiệp hiện tại, giấy chứng nhận thành lập, thông tin sở hữu hoặc cổ đông, thông tin chủ sở hữu hưởng lợi, bằng chứng về vị trí hoặc quan hệ sở hữu của trader, tài liệu thuế hoặc trụ sở đăng ký, giấy ủy quyền hoặc bằng chứng hỗ trợ khác.
5.4
Nhân viên hoặc bên thứ ba không liên quan không được chấp nhận làm trader được chỉ định chỉ vì quan hệ lao động hoặc ủy quyền nội bộ. Nhân viên, giám đốc khác, cổ đông hoặc đại diện không được luân phiên trading hoặc chia sẻ tài khoản. Mọi thay đổi được phép đối với trader được chỉ định đều cần có sự chấp thuận rõ ràng trước của RIFM.

6. Xem xét, chữ ký của Provider và kích hoạt

6.1
Sau khi trader hoàn tất Veriff, ký hợp đồng và đính kèm Bằng chứng Địa chỉ, RIFM xem xét toàn bộ hồ sơ onboarding. Việc xem xét có thể bao gồm kết quả Evaluation, hồ sơ trading, báo cáo xác minh danh tính, địa chỉ và nơi cư trú, thông tin doanh nghiệp, thông tin thanh toán, dữ liệu hợp đồng và bất kỳ bằng chứng bổ sung nào.
6.2
Nếu hồ sơ đầy đủ và được chấp nhận, RIFM phê duyệt onboarding, điều phối việc hoàn tất các chữ ký cần thiết ở phía Provider bởi RIFM và FRCSM, đồng thời kích hoạt Tài khoản RCF đang chờ xử lý.
6.3
Nếu hồ sơ không đầy đủ, không nhất quán hoặc không thể xác minh, RIFM có thể yêu cầu phiên Veriff mới, Bằng chứng Địa chỉ thay thế, hợp đồng được sửa, tài liệu bổ sung về doanh nghiệp hoặc thanh toán, giải thích hoặc một lần xem xét khác.
6.4
Nếu không hoàn tất các yêu cầu hoặc tổng thể rủi ro pháp lý, chế tài, gian lận, an ninh, thanh toán, thẩm quyền, uy tín hoặc compliance không thể chấp nhận, RIFM có thể từ chối kích hoạt và chấm dứt quy trình onboarding đang chờ xử lý.
Quan trọng: việc tạo hồ sơ tài khoản đang chờ xử lý, Veriff thành công, nộp Bằng chứng Địa chỉ hoặc chữ ký của trader tự nó không làm cho hợp tác RCF có hiệu lực. Tài khoản đang chờ xử lý chỉ trở thành Tài khoản RCF đang hoạt động sau khi hoàn tất việc xem xét bắt buộc, phê duyệt của Provider, chữ ký ở phía Provider và kích hoạt.

7. Các kết quả có thể xảy ra

7.1
Được phê duyệt và kích hoạt: tất cả các bước bắt buộc đã hoàn tất, các chữ ký cần thiết đã có và Tài khoản RCF đang chờ xử lý được kích hoạt.
7.2
Yêu cầu nộp lại: cần có tài liệu rõ ràng hơn, hợp lệ hoặc thay thế, phiên Veriff mới, hợp đồng đã sửa hoặc Bằng chứng Địa chỉ mới.
7.3
Yêu cầu tài liệu bổ sung: RIFM cần thêm bằng chứng hỗ trợ về địa chỉ, doanh nghiệp, quyền sở hữu, thanh toán, thuế hoặc nội dung khác.
7.4
Xem xét thủ công: hồ sơ được người có thẩm quyền xem xét trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.
7.5
Từ chối kích hoạt: Tài khoản RCF đang chờ xử lý không được kích hoạt vì các bước kiểm tra bắt buộc chưa hoàn tất, thông tin không thể được xác minh hoặc rủi ro không thể chấp nhận.
7.6
Để bảo vệ hiệu quả của các kiểm soát an ninh, chế tài và phòng chống gian lận, RIFM không phải tiết lộ điểm số nội bộ, cấu hình của provider, phương pháp phát hiện, ngưỡng hoặc lý do chi tiết khi việc tiết lộ có thể cho phép né tránh hoặc làm suy yếu các kiểm soát, trừ khi pháp luật áp dụng yêu cầu khác.

8. Dữ liệu, lưu trữ và thời hạn lưu giữ

8.1
Tùy theo từng trường hợp, RIFM có thể xử lý và lưu kết quả Veriff và báo cáo PDF, dữ liệu danh tính cần thiết cho quyết định, Bằng chứng Địa chỉ, tài liệu doanh nghiệp và quyền sở hữu, thông tin xác minh thanh toán, RCF Account Contract đã ký, hồ sơ audit của Xodo Sign, liên lạc và hồ sơ phê duyệt hoặc từ chối nội bộ.
8.2
RIFM lưu các bản sao của mình trên hệ thống lưu trữ nội bộ an toàn, hạn chế quyền truy cập và chỉ cho phép những người được ủy quyền cần thông tin cho onboarding, quản trị, an ninh, giải quyết tranh chấp hoặc mục đích pháp lý và hợp đồng truy cập.
8.3
Hồ sơ chỉ được giữ trong thời gian cần thiết hợp lý để hoàn thành và quản lý sự hợp tác, đáp ứng các yêu cầu pháp lý và hợp đồng áp dụng, ngăn chặn lạm dụng, giải quyết tranh chấp và xác lập, thực hiện hoặc bảo vệ các khiếu kiện pháp lý. Khi không còn cần thiết, hồ sơ được xóa hoặc ẩn danh, tùy thuộc vào chu kỳ sao lưu áp dụng và các yêu cầu pháp lý ưu tiên.
8.4
Veriff và Xodo áp dụng các quy tắc xử lý và lưu giữ riêng của provider đối với dữ liệu được lưu trong hệ thống của họ. Thông tin chi tiết hơn về mục đích, cơ sở pháp lý, bên nhận, chuyển dữ liệu quốc tế, tiêu chí lưu giữ và quyền của chủ thể dữ liệu được cung cấp trong tài liệu Bảo vệ Dữ liệu của RebelsFunding.

9. Trách nhiệm của Khách hàng

  • Chỉ sử dụng thông tin danh tính, địa chỉ, doanh nghiệp và thanh toán đúng, hiện tại của chính Quý khách.
  • Tự mình hoàn tất việc xác minh và không cho phép người khác thực hiện thay Quý khách.
  • Cung cấp tài liệu đầy đủ, rõ ràng và không bị sửa đổi qua kênh chính thức mà RIFM yêu cầu.
  • Giải thích những khác biệt trọng yếu về tên, chuyển tự, địa chỉ, nơi cư trú, hồ sơ doanh nghiệp hoặc thông tin thanh toán.
  • Không gửi mật khẩu, mã bảo mật thẻ, private keys hoặc giấy tờ tùy thân qua mạng xã hội hoặc kênh nhắn tin không chính thức.
  • Thông báo cho RIFM không chậm trễ nếu thông tin liên quan về danh tính, địa chỉ, cư trú, doanh nghiệp hoặc quyền sở hữu thay đổi.
Quyết định của con người: kết quả xác minh kỹ thuật không tạo thành quyết định hợp đồng cuối cùng. RIFM đánh giá toàn bộ hồ sơ và đưa ra quyết định cuối cùng về kích hoạt RCF.

10. Tài liệu liên quan

Trang này là mô tả thực tế về quy trình KYC và kích hoạt RCF. Trang này cần được đọc cùng với Điều khoản và Điều kiện, Tuyên bố về Phòng chống Rửa tiền, Chế tài và Phòng chống Gian lận, tài liệu Bảo vệ Dữ liệu và, khi hợp tác được phê duyệt, RCF Account Contract riêng biệt.
Nếu giải thích thực tế trên trang này mâu thuẫn với tài liệu hợp đồng điều chỉnh một dịch vụ cụ thể hoặc hợp tác RCF, tài liệu hợp đồng áp dụng sẽ được ưu tiên.
RIFM, s.r.o. / RebelsFunding
Landererova 8, Bratislava - Staré Mesto 811 09
Slovak Republic
Company ID: 48 116 700
Email: [email protected]