Biết khách hàng của bạn (KYC)

Xác minh danh tính khách hàng (KYC)

RIFM, s.r.o., cam kết liêm chính và tuân thủ, tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt Biết khách hàng (KYC) theo yêu cầu của các quy định của Slovakia và Châu Âu để chống rửa tiền và gian lận tài chính. Các chính sách của chúng tôi đảm bảo rằng chúng tôi hiểu biết khách hàng một cách toàn diện trước và trong quá trình tham gia.

Mục tiêu của giao thức KYC của chúng tôi bao gồm:

1. Xác nhận danh tính của khách hàng tiềm năng một cách hiệu quả và hiệu quả.
2. Giảm rủi ro tội phạm tài chính bằng cách thu thập và kiểm tra dữ liệu thích hợp.
3. Phát hiện và xử lý sớm mọi bất thường trong giao dịch.

 

Thẩm định định kỳ (RDD):

Sự thẩm định thường xuyên của chúng tôi là cần thiết để bắt đầu và duy trì mối quan hệ với khách hàng. Điêu nay bao gôm:

1. Thu thập dữ liệu một cách có hệ thống để xác minh danh tính của từng khách hàng mà không còn nghi ngờ gì nữa.
2. Đạt được sự hiểu biết thấu đáo về các hoạt động và mục tiêu tài chính dự định của từng khách hàng.
3. Giám sát liên tục các hoạt động của khách hàng để phù hợp với chiến lược tài chính và phân bổ nguồn lực đã tuyên bố của họ.

 

Thẩm định chuyên sâu (IDD):

Đối với các giao dịch có rủi ro cao, thẩm định chuyên sâu của chúng tôi vượt xa các bước kiểm tra thông thường:

1. Thu thập thêm tài liệu để xác minh danh tính, đặc biệt khi không đủ bằng chứng tiêu chuẩn.
2. Tương tác trực tiếp với khách hàng thông qua các phương pháp chuyên sâu hơn, chẳng hạn như phỏng vấn video, để xác minh thông tin xác thực của họ.
3. Kiểm tra kỹ hơn các phương pháp xử lý tài chính của khách hàng để xác nhận tính tương thích với các khuôn khổ quản lý rủi ro của chúng tôi.
4. Tăng cường giám sát các giao dịch tài chính của khách hàng để đánh giá một cách nhất quán việc tuân thủ các tiêu chuẩn của chúng tôi.

 

Việc thực hiện Quy trình KYC của RIFM, s.r.o.:

Để hoàn toàn minh bạch trong quá trình giới thiệu khách hàng và tương tác liên tục, chúng tôi thực hiện các bước sau:

1. Việc xác minh danh tính ban đầu được thực hiện thông qua DocuSign, nơi khách hàng có thể tải lên và ký các tài liệu điện tử một cách an toàn.
2. Khách hàng có thể bắt đầu quá trình xác minh bằng cách quét mã QR hoặc nhấp vào liên kết an toàn được gửi qua email.
3. Tài liệu cần thiết bao gồm, nhưng không giới hạn ở:
   • Chứng minh nhân dân hợp lệ.
     Hộ chiếu hiện tại.
     Bằng lái xe.
4. Chúng tôi không chấp nhận bất kỳ tài liệu nhận dạng nào đã lỗi thời hoặc hết hạn cho mục đích xác minh.
5. Sau khi thu thập tài liệu, khách hàng tiến hành ký điện tử thỏa thuận nêu rõ các điều khoản cam kết, được hỗ trợ thông qua DocuSign. 
6. Việc tuân thủ các giao thức này là bắt buộc và việc không đáp ứng chúng có thể dẫn đến việc ngừng quá trình giới thiệu.
7. Việc không tuân thủ hoặc không thực hiện được quá trình kiểm tra KYC sẽ dẫn đến việc đơn đăng ký của khách hàng bị từ chối.

Thông qua các bước này, RIFM, s.r.o. đảm bảo rằng tất cả các cam kết đều an toàn, tuân thủ và phù hợp với cả nghĩa vụ pháp lý và đạo đức doanh nghiệp của chúng tôi. Cách tiếp cận có cấu trúc này đối với KYC là một phần trong cam kết của chúng tôi nhằm duy trì các tiêu chuẩn cao nhất về ứng xử kinh doanh và tuân thủ quy định.