Tuyên bố về chính sách chống rửa tiền
Chúng tôi triển khai chính sách AML như thế nào?
Tuyên bố chính sách chống rửa tiền
RIFM, sro được dành riêng để ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và tránh vi phạm lệnh trừng phạt. Cam kết của chúng tôi về việc tuân thủ cả luật pháp và quy định địa phương cũng như quốc tế là yếu tố then chốt để duy trì tính toàn vẹn và niềm tin vào RIFM, s.r.o. Chính sách AML này nêu rõ cam kết của chúng tôi về việc tuân thủ pháp luật và phác thảo khuôn khổ mà chúng tôi hoạt động để đảm bảo hoạt động kinh doanh có đạo đức.
Mục tiêu chính sách
- Thực hiện các chính sách rõ ràng và nghiêm ngặt về rửa tiền và tài trợ khủng bố.
- Để làm rõ các nghĩa vụ tuân thủ đối với tất cả nhân viên trong RIFM, s.r.o.
- Hướng dẫn nhân viên trong các hoạt động hàng ngày của họ, đảm bảo mọi hoạt động đều phù hợp với quy định của pháp luật.
- Thúc đẩy văn hóa công ty ưu tiên tuân thủ các chuẩn mực pháp luật trong mọi hoạt động của nhân viên.
Định nghĩa về rửa tiền
Rửa tiền liên quan đến việc thực hiện các giao dịch tài chính bằng tiền được tạo ra từ hoạt động tội phạm để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của nó. Các hoạt động chính cấu thành rửa tiền bao gồm:
- Chuyển giao hoặc che giấu bản chất, địa điểm, nguồn hoặc quyền sở hữu các khoản tiền bất hợp pháp.
- Thu thập, sở hữu hoặc sử dụng tiền khi biết rằng chúng có nguồn gốc từ các hoạt động tội phạm.
- Hỗ trợ người thực hiện hành vi phạm tội để trốn tránh hậu quả pháp lý.
Rửa tiền đòi hỏi phải có hành động có chủ ý và không thể xuất phát từ sự sơ suất. Tuy nhiên, những hành động thể hiện sự sơ suất nghiêm trọng—đặc biệt là không báo cáo các hoạt động đáng ngờ—có thể dẫn đến trách nhiệm hình sự.
Pháp luật và các quy định
RIFM, s.r.o. tuân thủ:
- Luật pháp của EU và Slovakia liên quan đến chống rửa tiền.
- Các quy định quốc tế áp dụng cho hoạt động tài chính trong EU.
Tuân thủ và giám sát
RIFM, s.r.o. duy trì một hệ thống giám sát giao dịch toàn diện nhằm phát hiện các hoạt động bất thường hoặc đáng ngờ. Các giao dịch, đặc biệt là những giao dịch khác với quy luật thông thường, sẽ được xem xét thủ công và, nếu cần, sẽ được báo cáo cho cơ quan pháp lý thích hợp.
Đào tạo và nâng cao nhận thức của nhân viên
RIFM, s.r.o. cam kết thực hiện các chương trình đào tạo thường xuyên cho tất cả nhân viên, tập trung vào việc xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, hiểu biết về các chiến thuật rửa tiền và các chính sách nội bộ để ngăn ngừa tội phạm tài chính.
Giám sát và báo cáo giao dịch
Chúng tôi sử dụng phần mềm tiên tiến và giám sát thủ công để giám sát các giao dịch liên tục. Tất cả các giao dịch đáng ngờ đều được báo cáo cho Đơn vị Tình báo Tài chính Slovakia (FIU) theo yêu cầu quy định.
Lưu giữ tài liệu
Tất cả tài liệu liên quan, bao gồm hồ sơ giao dịch và báo cáo tuân thủ, được lưu giữ ít nhất XNUMX năm để tuân thủ các yêu cầu pháp lý và tạo điều kiện thuận lợi cho mọi cuộc điều tra hoặc kiểm toán trong tương lai.
Quản lý rủi ro
RIFM, s.r.o. sử dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để giám sát và quản lý rủi ro tội phạm tài chính tiềm ẩn, tiến hành đánh giá và cập nhật thường xuyên các quy trình đánh giá rủi ro của chúng tôi.
Thực thi tuân thủ
Bất kỳ hành vi không tuân thủ nào được phát hiện đều sẽ phải áp dụng các biện pháp khắc phục nghiêm ngặt, có thể bao gồm các biện pháp kỷ luật lên đến mức cao nhất và bao gồm cả việc sa thải, để duy trì các tiêu chuẩn pháp lý và đạo đức của chúng ta.
Công cụ công nghệ
Thông tin chi tiết về các công cụ công nghệ và giải pháp phần mềm cụ thể được RIFM, s.r.o. sử dụng. để hỗ trợ các nỗ lực AML, bao gồm
- Hệ thống giám sát giao dịch.
- Công cụ thẩm định khách hàng.
- Hệ thống quản lý cơ sở dữ liệu để lưu trữ hồ sơ.
Hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật
Các chính sách và thủ tục hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật và quản lý, nêu chi tiết cách thức RIFM, s.r.o. xử lý các yêu cầu cung cấp thông tin, lệnh của tòa án hoặc tham gia điều tra.